한투證 ‘손익차등형 펀드’ 5000억 넘었다

한국투자증권은 올해 단독 판매한 손익차등형 펀드의 규모가 5000억원을 넘어섰다고 1일 밝혔다. 손실 가능성은 줄이고 수익은 우선 배분하는 ‘고객 보호형’ 금융상품이 수익률 측면에서도 강점을 나타내며 투자자들의 관심이 쏠리는 모습이다.

한국투자증권이 지난달 3일 선보인 손익차등형 공모펀드 ‘한국밸류 코리아기업가치포커스 펀드’는 지난달 19일부로 약 1607억원을 모집하며 설정을 완료했다.

한국투자금융그룹의 후순위 투자 출자 분까지 포함하면 전체 운용 규모는 약 1880억원이다. 이에 따라 한국투자증권이 올해 모집한 공모형 손익차등형 펀드의 규모가 5000억원을 넘어섰다.

이 펀드는 고객을 선순위로, 한국투자금융지주를 비롯한 계열사를 후순위로 하는 손익차등형 구조다. 손실이 발생할 경우 일정 수준까지는 회사가 먼저 손실을 흡수해 고객의 위험을 완충하며, 이익 발생 구간에서도 고객에 우선 배분한다.

한국투자증권은 지금까지 공모 12개, 사모 22개의 손익차등형 펀드를 선보였다. 공모형 펀드의 경우 올해 이전 설정된 8개 중 7개가 이미 조기 상환되는 등 목표 이상의 성과를 기록 중이다. 이러한 실적에 시장의 신뢰도 역시 높아지며 가장 최근 설정된 손익차등형 펀드 ‘한국밸류라이프V파워’와 ‘한국투자한미핵심성장포커스’는 설정액이 각각 1000억원 넘었다.

한국투자증권은 지속 가능한 투자경험을 중시하는 최근 금융시장 흐름에 맞춰, 손익차등형 펀드를 비롯한 소비자 보호형 구조화 상품을 지속적으로 확대 공급한다는 방침이다.

회사는 또, 금융소비자 보호 기조를 강화하며 상품 투자 전 과정에서 혁신을 추진 중이다. 이를 위해 최근에는 사장 직속의 ‘소비자보호 태스크포스(TF)’를 신설했다. 이 조직은 개인고객그룹장, 최고고객책임자(CCO), PB 전략본부장 등 고객 접점과 상품 기획을 총괄하는 핵심 인력들이 참여하는 전사 컨트롤타워로, 상품 아이디어 단계부터 리스크를 점검하고, 판매 과정의 적정성·투명성, 사후관리 체계를 일원화해 운영한다.

고령자 보호와 투자자 경각심 제고를 위한 조치도 시행했다. 단기매매·집중투자·신용거래 등에 대한 경고 문구를 일 1~2회 제공하는 ‘투자 유의 팝업’을 모바일트레이딩시스템(MTS)에 적용했다.

금융취약계층 보호에도 공을 들이고 있다. 영업점에는 고령자·장애인 전용 창구인 ‘아름다운 배려창구’를 설치했으며, 고령투자자와 부적합투자자를 대상으로 강화된 기준의 해피콜을 실시해 판매 적정성을 추가 점검하고 있다.

김성환 한국투자증권 사장은 “상품 기획부터 판매, 사후관리까지 전 과정을 혁신해 ‘한국투자증권이라면 믿고 투자할 수 있다’는 신뢰를 확고히 하겠다”며 “이를 통해 고객 신뢰를 공고히 하고, 소비자 보호와 상품 품질 관리에서 업계의 새로운 기준을 제시하겠다”고 말했다. 정윤희 기자